Der Missbrauch virtueller digitaler Assets (VDAs) zur Geldwäsche ist für Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt ein großes Problem, seit Kryptowährungen bei Anlegern auf großes Interesse stoßen. Indien und die Vereinigten Arabischen Emirate, zwei Regionen, die ein deutliches Wachstum im VDA-Sektor verzeichnen, haben sich nun zusammengeschlossen, um dieses Problem anzugehen. Diese Woche trafen sich die Financial Intelligence Units (FIUs) beider Länder in Neu-Delhi, um eine Vereinbarung zur Bekämpfung der illegalen Nutzung von Krypto-Assets durch kriminelle Organisationen für Geldwäscheaktivitäten abzuschließen.
Während des Treffens erkannten die FIUs Indiens und der Vereinigten Arabischen Emirate die wachsende Bedrohung durch Geldwäsche an und es gab Hinweise darauf, dass solche Aktivitäten zunehmen. Ein weiteres kritisches Thema war die Verwendung virtueller digitaler Vermögenswerte (VDAs) bei der Terrorismusfinanzierung. Aufgrund der weitgehend unauffindbaren und immer noch relativ unregulierten Natur von Kryptotransaktionen nutzen illegale Akteure diese Vermögenswerte zunehmend aus, um illegale Gelder zu transferieren.
„Das Treffen war für beide Seiten eine Bereicherung, da sie verschiedene Bereiche diskutierten und berührten, wie z. B. die von den jeweiligen Gerichtsbarkeiten verwendeten IT-Systeme, die öffentlich-private Partnerschaftsinitiative von FIU-IND (FPAC) und die privat-private Partnerschaft für berichtende Unternehmen in Indien.“ Strategische AML/CFT-Analyse und (der Austausch von) Tools, die von den beiden FIUs verwendet werden“, heißt es in der Pressemitteilung mit Einzelheiten zum Treffen.
Im Rahmen der Vereinbarung wird die indische FIU ihr Fachwissen und ihre Erkenntnisse zur Verwaltung virtueller Digital Asset Service Providers (VDA-SPs) weitergeben.
Seit Dezember 2023 übernimmt FIU-IND eine aktivere Rolle bei der Regulierung des indischen Virtual Digital Asset (VDA)-Bereichs. Im Dezember letzten Jahres waren es 28 Kryptofirmen eingetragen mit der FIU in Indien, um Betriebsgenehmigungen im Land zu erhalten. Später in diesem Monat gab die FIU heraus Ursachenhinweise anzeigen an Binance und Kraken sowie an andere Kryptofirmen für die Aufnahme von Indien-Geschäften, ohne die erforderlichen Registrierungen zu erhalten.
Kurz darauf mussten sich alle Kryptofirmen, sowohl inländische als auch internationale, bei FIU-IND registrieren, um den rechtlichen Betriebsstatus in Indien zu erlangen – wodurch die Unterstützung der FIU als Legitimitätsmerkmal für VDA-Firmen im Land etabliert wurde.
„FIU-Qatar schätzte das von FIU-IND verwendete IT-System (FINNET 2.0) sehr und erwähnte, dass es eines der fortschrittlichsten Systeme ist, die von FIU verwendet werden. Sie brachten ihr Interesse zum Ausdruck, die privat-private Partnerschaftsinitiative von FIU-IND besser zu verstehen, die die Zusammenarbeit zwischen Akteuren des Privatsektors im AML/CFT-Regime erleichtert. Die FIU-Einheit der VAE wird mit ihr zusammenarbeiten, heißt es in der Erklärung.
Während Indien bei der Verabschiedung seiner Krypto-Vorschriften in Zusammenarbeit mit der G20 einen eher schrittweisen Ansatz gewählt hat, haben die Vereinigten Arabischen Emirate rasch Maßnahmen ergriffen, um ihren Krypto-Sektor zu regulieren, der derzeit einen Wert von 2,48 Billionen US-Dollar (ungefähr 2,08,78,724 Crore) hat.
Zurück im Oktober – die VAE verschrottet Mehrwertsteuer auf Kryptotransaktionen.
Das Treffen der FIU der VAE findet nur wenige Tage nach dem Land statt begonnen verschärfte sein Vorgehen gegen illegale und finanziell riskante Kryptoaktivitäten. Anfang des Monats erklärte Dubais Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) ausgegeben eine Unterlassungsanordnung gegen sieben Krypto-Unternehmen wegen Betrieb ohne die erforderlichen Genehmigungen.
