Lieber Eric: Mein psychisch behinderter erwachsener Sohn, der auch an chronischen körperlichen Krankheiten leidet, wird für den Rest meines Lebens bei mir leben, während ich mich um ihn kümmere.
Seine Medikamente, Arztbesuche und Krankenhausaufenthalte mit mehreren Operationen machen den größten Teil seines monatlichen Invaliditätseinkommens aus. Mein Anwalt teilte mir mit, dass ich einen Testamentsvollstrecker beauftragen solle, damit er weiterhin seine Invaliditätsrente beziehen könne und sein Vermögen nicht über den erforderlichen Betrag hinausgehe.
Die meisten Menschen, die ich kenne und die das tun könnten, sind in meinem Alter (70) und wir alle könnten sterben und ihn in einer misslichen Lage zurücklassen. Meine jüngere Freundin in den Vierzigern ist dafür die ideale Person, aber sie zögert, eine solche Rolle zu übernehmen.
Soweit ich weiß, würde er sie anrufen, wenn er Geld brauchte, und sie würde das Geld einfach von meinem Konto auf sein Konto überweisen. Die Rechnungen würden automatisch bezahlt. Alles andere ist Vertrauenssache. Mir wurde auch gesagt, dass eine Bank oder ein Finanzplaner diese Rolle übernehmen könnte, dafür aber hohe Gebühren verlangen würde und die starke soziale Angst meines Sohnes es ihm nicht erlauben würde, mit jemandem zu kommunizieren, den er nicht kennt. Haben Sie oder Ihre fachkundigen Leser Anregungen für mich?
– Sorge um die Zukunft
Sehr geehrter Betroffener: Ich habe mit der Rechtsanwältin Lindsey Weidenbach gesprochen, die über Fachkenntnisse in einer Reihe von Bereichen, einschließlich Nachlassplanung, verfügt, um einige Best Practices für Menschen in Ihrer Situation zu finden. Auch wenn sie selbstverständlich keine Rechtsberatung leisten konnte, half sie mir, die Faktoren, die im Spiel waren, besser zu verstehen. Sie wies darauf hin, dass Nachlassprogramme jahrelang dauern können und erhebliche geistige Fähigkeiten und Zeit für die Verwaltung erfordern, einschließlich der Erstellung einer Bestandsaufnahme der Vermögenswerte. Das Zögern Ihres Freundes könnte also zum Teil mit dem Umfang der Pflichten zusammenhängen, die ein Testamentsvollstrecker erfüllen muss.
Ich bin gespannt, ob Sie die Möglichkeit besprochen haben, jemanden zum Treuhänder des Trusts zu ernennen, der möglicherweise weitaus begrenztere Pflichten hat – z. B. die Telefonanrufe Ihres Sohnes, die Sie beschrieben haben. Dies würde auch ein Check-and-Balance-System bieten, bei dem Ihr Freund nicht auf Ihr Konto zugreifen muss.
Es ist auch möglich, dass Ihre Freundin sieht, wie viel Fürsorge Sie leisten, und sich nicht sicher ist, ob sie diese Rolle übernehmen kann. Vorausgesetzt, Sie haben darüber nachgedacht, welche Dienste oder Fachleute Ihrem Sohn auf die Art und Weise helfen können, wie Sie es tun, sollten Sie dies mit Ihrem Freund besprechen. Braucht Ihr Sohn Transporthilfe? Wird er einen medizinischen Anwalt brauchen? Es wird ihr helfen, Ihrer Freundin klar und ehrlich zu vermitteln, was gefragt wird.
Die Arbeit, die Sie planen, ist wichtig und liebevoll. Ich weiß auch, dass es stressig ist und viele Unbekannte mit sich bringt. Wenn Sie dies noch nicht getan haben, können Sie sich für weitere Beratung auch an eine Organisation wie die Academy of Special Needs Planners (specialneedsanswers.com) wenden.
(Senden Sie Fragen an R. Eric Thomas unter eric@askingeric.com oder Postfach 22474, Philadelphia, PA 19110. Folgen Sie ihm auf Instagram und abonnieren Sie seinen wöchentlichen Newsletter unter rericthomas.com.)
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