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Es sollen Renten-Megafonds geschaffen werden, um Milliarden von Pfund freizusetzen Investition in britischen Unternehmen und Infrastruktur.
Rachel Reeves wird ihre erste Mansion House-Rede als verwenden Kanzler um zu skizzieren, was als das Größte in Rechnung gestellt wird Renten Umbruch seit Jahrzehnten.
Die Konsolidierung der Vermögenswerte in einer Handvoll Fonds, die von professionellen Fondsmanagern verwaltet werden, wird es ihnen ermöglichen, mehr in die Infrastruktur zu investieren und so das Wirtschaftswachstum und lokale Investitionen im Namen der 6,7 Millionen Beamten des Vereinigten Königreichs zu unterstützen, so die Regierung.
Es wird prognostiziert, dass dieser Schritt rund 80 Milliarden Pfund an Investitionen in neue Unternehmen bringen könnte Kritische Infrastruktur.
Die Reformen, die im nächsten Jahr durch ein neues Rentensystemgesetz eingeführt werden, umfassen die Konsolidierung von beitragsorientierten Systemen (Defined Contribution, DC) sowie die Zusammenlegung von Vermögenswerten von 86 kommunalen Rentenversicherungsträgern.
Es gibt bereits rund 60 verschiedene arbeitgeberübergreifende Systeme, wie zum Beispiel das Independent Schools' Pension Scheme, die jeweils das Geld der Sparer in einen oder mehrere Fonds investieren.
Die Regierung wird sich über die Festlegung einer Mindestgröße für diese Fonds beraten.
Die Analyse des Finanzministeriums zeigt, dass Pensionsfonds beginnen, produktivere Investitionen zu erzielen, sobald die Größe der von ihnen verwalteten Vermögenswerte 25 bis 50 Milliarden Pfund erreicht – wenn sie besser in der Lage sind, in ein breiteres Spektrum an Vermögenswerten zu investieren.
Größere Pensionsfonds mit einem Vermögen von mehr als 50 Milliarden Pfund könnten weitere Vorteile nutzen, darunter die Möglichkeit, zu geringeren Kosten direkt in Großprojekte zu investieren, fügte sie hinzu.
Megafonds, die Systeme in Australien und Kanada widerspiegeln, müssen strenge Standards erfüllen, um sicherzustellen, dass sie den Sparern etwas bieten, wie beispielsweise die Genehmigung durch die Financial Conduct Authority (FCA), so die Regierung.
Das Local Government Pension Scheme in England und Wales verfügt über Vermögenswerte, die derzeit auf 86 Verwaltungsbehörden aufgeteilt sind. Bis 2030 sollen sie einen Wert von rund 500 Milliarden Pfund haben.
Es wird erwartet, dass DC-Rentensysteme bis dahin Vermögenswerte im Wert von 800 Milliarden Pfund verwalten werden.
Die Rede von Frau Reeves findet inmitten von Warnungen statt, dass Änderungen der Sozialversicherungsbeiträge (NI) der Arbeitgeber zu Arbeitsplatzverlusten führen könnten.
Der Kanzler sagte: „Budget des letzten Monats Wir haben die Grundlagen geschaffen, um die wirtschaftliche Stabilität wiederherzustellen und unsere öffentlichen Dienstleistungen auf eine solidere Grundlage zu stellen. Jetzt setzen wir auf Wachstum.“
Die stellvertretende Premierministerin Angela Rayner sagte: „Hier geht es darum, das ungenutzte Potenzial der Renten von Millionen von Menschen zu nutzen und es als positive Kraft zur Ankurbelung unserer Wirtschaft zu nutzen.“
Jon Greer, Leiter der Altersvorsorgepolitik beim Vermögensverwalter Quilter, sagte: „Bei sorgfältiger Handhabung könnte diese Konsolidierung neue Türen für britische Renten öffnen und den Zugang zu Infrastruktur und Private-Equity-Investitionen mit hohem Renditepotenzial ermöglichen.“
„Der Erfolg wird jedoch stark von der Verfügbarkeit neuer Infrastrukturprojekte abhängen, in die investiert werden kann.“
„Große Fonds benötigen umfangreiche, zuverlässige Projekte, um Renditen zu erzielen, aber der Markt könnte Schwierigkeiten haben, genügend dieser Möglichkeiten anzubieten, insbesondere im Infrastruktursektor.“
Tom Selby, Direktor für öffentliche Ordnung bei AJ Bell, sagte: „Die Vermischung des Ziels der Regierung, Investitionen im Vereinigten Königreich voranzutreiben, mit den Ruhestandsergebnissen der Menschen birgt eine Gefahr, da alle Risiken mit dem Geld der Mitglieder eingegangen werden.“
Er fügte hinzu: „Bei diesem Vorstoß, das Geld anderer Leute zur Förderung des Wirtschaftswachstums zu nutzen, muss man vorsichtig sein. Den Mitgliedern muss sehr deutlich gemacht werden, was mit ihrem Geld geschieht.“
Tom McPhail, Direktor für öffentliche Angelegenheiten beim Beratungsunternehmen Lang Cat, mahnte zur Vorsicht und sagte: „Kann man mit Sicherheit davon ausgehen, dass alle Systeme in die von ihnen skizzierten Möglichkeiten investieren wollen?“
