Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) verstärkt ihre Regulierungsaufsicht über den Kryptosektor. In einer aktuellen Entwicklung hat die EBA zwei detaillierte Leitlinien herausgegeben, um den Betrieb von Krypto-Asset-Dienstleistern (CASPs) und Zahlungsdienstleistern (PSPs) zu regeln. Im Rahmen dieser Richtlinien hat die EBA die Notwendigkeit betont, dass die Compliance-Überwachungsbehörden ihre Bemühungen zur Minderung von Risiken, die den Verbrauchern schaden könnten, intensivieren müssen.
Die Agentur hat Zahlungsdienstleister gebeten, alle Unternehmen zu überprüfen, die ihre Unternehmen in europäischen Ländern registrieren lassen möchten. Der EU-Gesetzgeber hat Anbieter virtueller digitaler Asset-Dienste (VASPs) aufgefordert, eine mehrstufige Due-Diligence-Prüfung einschließlich einer gründlichen Risikobewertung durchzuführen.
„Die EU-Verordnungen zu restriktiven Maßnahmen schreiben nicht vor, wie Finanzinstitute restriktive Maßnahmen einhalten sollen, sondern unterstreichen die Notwendigkeit, die erforderlichen Due-Diligence-Verfahren einzurichten und die entsprechenden Kontrollen durchzuführen, um Verstöße gegen die Verordnung zu vermeiden“, heißt es in einem Beitrag des EBA sagte.
Die erste Reihe von Richtlinien gibt Fintech-Unternehmen Anweisungen zur Angleichung ihrer Governance-Strukturen und internen Richtlinien. Der zweite Satz beschreibt die Schritte, die diese Unternehmen unternehmen müssen, um Kryptotransaktionen in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen abzuwickeln.
„Führen Sie eine Bewertung der Exposition gegenüber restriktiven Maßnahmen durch, die die Entscheidung der Institutionen über die Arten von Kontrollen und Maßnahmen beeinflussen sollte, die sie anwenden müssen, um restriktive Maßnahmen wirksam einzuhalten“, heißt es in der Richtlinie.
Das Dokument empfiehlt Fintech- und Web3-Plattformen außerdem, ein Überprüfungssystem zu implementieren, das mit den restriktiven Maßnahmen der EU-Regulierungsbehörden übereinstimmt. Die endgültigen Leitlinien werden in alle offiziellen EU-Sprachen übersetzt und auf der EBA-Website veröffentlicht, der Zeitplan für die Veröffentlichung wird jedoch noch nicht bekannt gegeben.
Die EU reguliert seit einiger Zeit aktiv den Bereich der virtuellen digitalen Assets (VDA). Letztes Jahr wurde es fertiggestellt MiCA-Vorschriftendie klare Verhaltensregeln für Web3-Unternehmen festlegen. Angesichts der hohen Volatilität von Krypto-Assets konzentrieren sich Regierungen weltweit, einschließlich der EU, darauf, ihre Bürger vor potenziellen finanziellen Risiken zu schützen.
