Un cartel de Deutsche Bank AG en una sucursal bancaria en el distrito financiero de Frankfurt, Alemania, el jueves 2 de febrero de 2023.
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El miércoles, Deutsche Bank superó las expectativas en su retorno a la obtención de ganancias en los tres meses hasta septiembre, después de romper su racha de ganancias de 15 trimestres en el segundo trimestre.
El beneficio neto atribuible a los accionistas ascendió a 1.461 millones de euros (1.580 millones de dólares) durante el tercer trimestre, frente a los 1.047 millones de euros previstos en una encuesta de analistas de LSEG.
Los ingresos alcanzaron los 7.500 millones de euros, frente a una previsión de los analistas de LSEG de 7.338 millones de euros.
Otros aspectos destacados del tercer trimestre incluyeron:
- Beneficio antes de impuestos de 2.260 millones de euros, un 31% más interanual.
- Provisión para pérdidas crediticias de 494 millones de euros, frente a los 245 millones de euros del mismo trimestre del año pasado.
- El ratio de capital CET 1, una medida de la solvencia bancaria, fue del 13,8%, frente al 13,5% del segundo trimestre.
- El rendimiento sobre el capital tangible alcanzó el 10,2% (o el 7,6% si se ajusta por las disposiciones sobre litigios del prestamista), frente al 7,3% año tras año.
El mayor prestamista de Alemania registró una pérdida de 143 millones de euros en el segundo cuartoanunciando en ese momento que no se embarcaría en un segundo programa de recompra de acciones este año y teniendo en cuenta una provisión para su larga demanda por la adquisición de su división Postbank. Alrededor del 60% de los demandantes en el litigio, basado en acusaciones de que Deutsche Bank pagó mal por su compra, desde entonces establecido con el banco alemán en agosto.
La liberación parcial de 440 millones de euros de provisiones para litigios en el tercer trimestre ayudó a aumentar las ganancias, dijo Deutsche Bank, y el prestamista ahora ha indicado que ha solicitado una recompra de acciones, un paso previamente estancado por los procedimientos legales del Postbank.
El desempeño de los prestamistas europeos se ha visto fortalecido por una serie de recompras de acciones y dividendos en los últimos años, y ahora enfrenta la presión de lograr un crecimiento de las ganancias para mantener el ritmo de la rentabilidad de sus pares estadounidenses en un entorno de tasas de interés a la baja, después de que el Banco Central Europeo El Banco comenzó a relajar la política monetaria durante el verano.
“Mirando hacia atrás, si bien la industria ha reducido los costos y mantenido alta la calidad crediticia, la mejora en los rendimientos desde 2021 parece deberse en gran medida al aumento de las tasas de interés”, advirtieron los analistas de McKinsey en el Global Banking Annual Review 2024 de la consultora, señalando que: Para mantener los márgenes ROTE (retorno sobre capital tangible) actuales, los bancos necesitarían recortar costos aproximadamente 2,5 veces más rápido que caen los ingresos.
En febrero, el Deutsche Bank se embarcó en una amplia impulso de ahorro de costos Se prevé reducir la plantilla del prestamista en 3.500 puestos para 2025, una cifra que incluye 800 recortes anunciados el año anterior.
Los participantes del mercado están vigilando acaloradamente al sector bancario en general, después de que Deutsche Bank se distanciara de la perspectiva de una tan esperada fusión con su rival local Commerzbank, que ahora enfrenta una posible adquisición por parte de Unicredit de Italia.
Otros bancos europeos también publicarán sus resultados del tercer trimestre en los próximos días: Barclays publicará sus resultados el jueves y el gigante suizo UBS publicará sus resultados la próxima semana.
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