Die TD Bank ist die zehntgrößte Bank des Landes – war aber eine Zeit lang die erste Wahl für kriminelle Organisationen Nach Angaben der Bundesanwaltschaft handelt es sich um die Wäsche von Drogengeldern.
Der 3-Milliarden-Dollar-Plädoyer-Deal der Bank schockierte die Finanzwelt, veranlasste jedoch eine US-Senatorin, das Justizministerium wegen „absurder juristischer Trickserei“ anzuprangern, die ihrer Meinung nach zu sanft gegenüber Führungskräften sei.
Jahrelang legte die Bank Wert darauf, ihre Gewinne zu steigern, ohne in verbindliche Vorsichtsmaßnahmen zu investieren, um zu verhindern, dass Kartelle und andere organisierte Kriminalitätsgruppen ihre Systeme zum Waschen von Geld nutzen. Dadurch konnten Betrüger 671 Millionen US-Dollar an geheimen Überweisungen abwickeln, die – manchmal – hätten gekennzeichnet und den Behörden gemeldet werden sollen mit Hilfe korrupter Bankangestellter, heißt es in der Einverständniserklärung.
„Indem die TD Bank ihre Dienstleistungen für Kriminelle bequem gemacht hat, ist sie zu einem geworden“, sagte Generalstaatsanwalt Merrick Garland im Oktober gegenüber Reportern und gab damit das Schuldgeständnis der Bank bekannt.
TD Waterhouse Bank in New York City am 18. April 2018. (iStock)
„Die TD Bank war außerdem die größte Bank in der Geschichte der USA, die sich wegen Verstößen gegen das Bank Secrecy Act-Programm schuldig bekannte, und die erste US-Bank in der Geschichte, die sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig bekannte“, fügte er hinzu. „Die TD Bank hat Gewinne über die Einhaltung von Gesetzen gestellt – eine Entscheidung, die die Bank jetzt Strafen in Milliardenhöhe kostet.“
Damals sagte er, die Ermittlungen seien noch im Gange und warnte davor, dass weitere Anklagen folgen könnten.
Ein in einem anderen Fall zugelassener internationaler Geldwäscher, Da Ying Sze, ein 45-Jähriger aus New YorkEr bestach Bankmitarbeiter mit Geschenkkarten im Wert von fast 60.000 US-Dollar. Er bekannte sich in seinem eigenen Fall einer Verschwörung schuldig, bei der im Namen von Kriminellen in den USA, China und Hongkong 653 Millionen US-Dollar gewaschen wurden.
Ein Teil davon war Drogengeld. Nach Angaben der Bundesanwaltschaft flossen 470 Millionen US-Dollar über die TD Bank.
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Laut Gerichtsdokumenten hat die Bank fast ein Jahrzehnt lang – zwischen Januar 2014 und Oktober 2023 – verbindliche Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht eingehalten, die sie zur Kennzeichnung verdächtiger Transaktionen verpflichteten. Anstatt ihr System zu aktualisieren, um mit der neuen Technologie Schritt zu halten, sparten die Bankmitarbeiter Geld, indem sie ein veraltetes Anti-Geldwäsche-Programm beibehalten.
Das Anti-Geldwäsche-Programm war den Führungskräften bekannt und so wirkungslos, dass Mitarbeiter darüber Witze machten, so die Bundesanwaltschaft.
„Diese Versäumnisse ermöglichten es unter anderem drei Geldwäschenetzwerken, zwischen 2019 und 2023 über 600 Millionen US-Dollar an kriminellen Erträgen über die Bank zu waschen“, schrieben Bundesanwälte in Gerichtsdokumenten. „Diese Ausfälle führten auch zu Schwachstellen, die es fünf Filialmitarbeitern der Bank ermöglichten, Konten für eines der Geldwäschenetzwerke zu eröffnen und zu führen.“
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Diese fünf korrupten Mitarbeiter halfen kriminellen Organisationen, durch fast 200.000 Geldautomatenabhebungen 39 Millionen US-Dollar nach Kolumbien zu waschen.
Trotz der hohen Unternehmensstrafe und einer „Vermögensobergrenze“, die der Bank strenge Beschränkungen auferlegt, Senatorin Elizabeth WarrenD-Mass., kritisierte das Justizministerium wegen „juristischer Tricksereien“, die Top-Führungskräfte vom Haken ließen.
Generalstaatsanwalt Merrick Garland spricht während einer Pressekonferenz im Justizministerium am 24. September 2024 in Washington. (AP Photo/Mark Schiefelbein)
„Die Art und Weise, wie das DOJ die Einverständniserklärung strukturiert hat, stellt sicher, dass die TD Bank nicht mit der gesamten Bandbreite an Strafen konfrontiert wird, die der Kongress für Banken verhängt hat, die sich an krimineller Geldwäsche beteiligen“, schrieb sie in einem öffentlichen Brief an Garland.
„Diese schockierenden Misserfolge ermöglichten es drei verschiedenen Geldwäschesyndikaten, zwischen 2019 und 2023 mehr als 670 Millionen US-Dollar über die Bank zu waschen“, fuhr sie fort. „Der Dollarwert dieser illegalen Transaktionen wird nur durch die Offensichtlichkeit der kriminellen Aktivität in den Schatten gestellt.“
Insgesamt haben kriminelle Organisationen nach Angaben der Behörden mehr als 670 Millionen US-Dollar gewaschen, und die Gesamtstrafe wurde auf 3 Milliarden US-Dollar festgesetzt.
Ohne Konsequenzen für die Führungskräfte, argumentierte sie, könnten Banken milliardenschwere Staatsstrafen in Zukunft einfach als Geschäftsausgaben abschreiben.
Die Bank reagierte nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren.
Bharat Masrani, Präsident und CEO der TD Bank Group, spricht während der Jahreshauptversammlung der Bank am 30. März 2017 in Toronto, Ontario. (Reuters/Peter Power)
Der CEO der Bank, Bharat Masrani, sagte gegenüber Associated Press, dass Schritte unternommen würden, um den Mangel zu beheben und die Korruption zu beenden, nachdem sich die Bank letzten Monat schuldig bekannt hatte.
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„Wir kennen die Probleme, wir beheben sie“, sagte er. „Während wir voranschreiten, stellen wir sicher, dass so etwas nie wieder passiert, und ich bin zu 100 % zuversichtlich, dass wir die andere Seite erreichen und noch gestärkt daraus hervorgehen.“
Um das Geldwäscheproblem anzugehen, sagt die Bank Es begann ein mehrjähriger Sicherheitsschub, der die Einstellung Dutzender neuer Führungskräfte und Hunderter Experten für Geldwäscheprävention und Bekämpfung von Finanzkriminalität umfasste.
Die Associated Press hat zu diesem Bericht beigetragen.
