MUMBAI: RBI zog Banken zum Einfrieren von Konten, die erhalten direkte Leistungsübertragung (DBT) Gelder von der Regierung aufgrund unvollständiger KYC. Auch Banken wurden für die Verzögerungen verantwortlich gemacht KYC Aktualisierungen, was dazu führt, dass Konten eingefroren werden.
Swaminathan J, stellvertretender Gouverneur der RBI, wandte sich an die Direktoren privater Banken und sagte, dass die Banken „das sicherstellen müssen“. KYC-Richtlinien werden sowohl mit Präzision als auch mit Einfühlungsvermögen befolgt Nachweis zur Verhinderung von Geldwäsche.
„Unsere Grundursachenanalyse weist auf eine Reihe von Problemen hin, darunter eine hohe Abhängigkeit auf Bankebene bei der regelmäßigen Aktualisierung der KYC-Daten der Kunden, ein fehlender proaktiver Ansatz bei der Unterstützung und Beschaffung der erforderlichen Kundendokumente und ein unzureichender Personaleinsatz in solch kritischen Funktionen in der Überfüllung oder der Verweigerung des Service in den Filialen; die Anweisung an die Kunden, sich an ihre „Heimfiliale“ zu wenden, um solche Dienste in Anspruch zu nehmen, anstatt auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen, indem sie sich um sie in einer Filiale ihrer Wahl kümmern und keine Aktualisierungen vornehmen; die Details im System, auch nachdem die Kunden die erforderlichen Dokumente bereitgestellt haben“, sagte Swaminathan.
Er sagte, dass die Art und Weise, wie die Richtlinien umgesetzt würden, offenbar dazu geführt habe, dass eine Reihe von Konten eingefroren wurden und Kunden den Zugriff auf ihre Gelder verweigerten. „Vorstände müssen sicherstellen, dass die Dienstleistungserbringung der Banken Empathie und Fairness verkörpert, insbesondere gegenüber gefährdeten Gruppen wie Senioren“, sagte Swaminathan.
