Der Staatsbank von Indien hat seine Kunden kürzlich vor einer neuen Betrugsserie gewarnt, bei der Betrüger, die sich als Beamte des CBI oder der Einkommenssteuerbehörde ausgeben, Menschen mit erfundenen vermeintlichen rechtlichen Schritten drohen, um Geld zu erpressen.
Es hieß: „Liebes SBI Kunden: Betrüger geben sich möglicherweise als Beamte des CBI oder der IT-Abteilung aus und drohen mit rechtlichen Schritten oder hohen Geldstrafen, um Geld von Ihnen zu erpressen. Hüten Sie sich vor solchen Betrügereien.“
So funktioniert der IT-Betrugsbetrug CBI:
Der erste Schritt, um zu verhindern, Opfer solcher Betrügereien zu werden, besteht darin, die Vorgehensweise der Betrüger zu verstehen. Vikram Babbar, Partner bei EY Forensic & Integrity Services, erklärte gegenüber ET, wie der Betrug funktioniert:
- Initiierung des Kontakts: Der gesamte Prozess beginnt damit, dass ein Betrüger einen ausnutzbaren Kunden identifiziert und ihn per Sprach- oder Videoanruf kontaktiert, normalerweise über Messenger-Apps. Das Schlüsselelement des Betrugs ist der Köder, der dem Opfer vorgaukelt, der Beamte habe wichtige Informationen über es. Dieser Köder kann persönliche Informationen wie KYC-Nummer, Adresse oder andere Informationen wie Vermögenswerte usw. enthalten.
- Überzeugen des Opfers: Der Betrüger nutzt diese Informationen dann so, dass das Opfer leicht überzeugt werden kann. Erzählen Sie ihnen zum Beispiel von einer Immobilie, die sie gekauft haben, und zahlen Sie dafür nicht die erforderliche Steuer. Der Betrüger kann diese Informationen von Immobilien-Websites erhalten, auf denen Sie Details aufgeführt haben, von der Website eines Immobilienmaklers oder sogar von einer Datenpanne beim Standesamt.
- Erzählen einer falschen Geschichte: Sobald das Opfer davon überzeugt ist, dass es sich bei dem Betrüger um einen echten CBI- oder Einkommenssteuerbeamten handelt, erfindet der Betrüger eine Geschichte und behauptet, dass das Opfer Steuern hinterzogen oder ein wichtiges Gerichtsverfahren verpasst hat und daher möglicherweise verhaftet wird.
- In die Falle tappen: Das Hören von Wörtern wie „Gefängnis“, „Verhaftung“ und „Gerichtsverfahren“ löst bei Menschen natürlich ein Gefühl der Panik aus. Der Betrüger nutzt diese Angst und Panik aus, um das Opfer zur Einhaltung zu manipulieren.
- Inszenierung gefälschter Beweise: In der Zwischenzeit „inszeniert“ der Betrüger die Situation weiter, indem er gefälschte Dokumente untersucht und in einigen Fällen sogar ein polizeiliches Verhör simuliert, indem er das Opfer unter Druck setzt, zusätzliche persönliche Informationen wie Aadhaar-Daten, Bankkontonummern und andere anzugeben sensible Daten. Dies wird dann von den Betrügern genutzt, um problemlos auf das Bankkonto und andere Daten des Opfers zuzugreifen.
- Letzter Nagel im Sarg: Der Betrüger stellt eine gut geplante Falle, die zahlreiche Opfer täuscht, und sobald das Opfer glaubt, dass die Ermittlungen langwierig sein werden, bieten die Betrüger dem Opfer einen Ausweg an und behaupten, dass seine Unschuld erst nach einer gründlichen Überprüfung bestätigt werden könne.
- Dem Opfer wird zugesichert, dass sich der „Beamte“ um alle rechtlichen, steuerlichen und anderen Angelegenheiten kümmert, vorausgesetzt, dass das Opfer ihm ein Bestechungsgeld zahlt und es anweist, während der Ermittlungen Geld auf mehrere Bankkonten zu überweisen, mit dem Versprechen, dass die Gelder zurückgezahlt werden wird nach Abschluss der Anfrage zurückerstattet.
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So vermeiden Sie diese Betrügereien
Shiksha Goel, IPS, DGP CID & Women Safety Wing, Direktorin des Telangana Cyber Security Bureau und Telangana FSL, erklärte, dass keine Strafverfolgungsbehörde oder Regierungsbehörde Verbraucher kontaktiert, um online eine Untersuchung durchzuführen, noch dass sie Einzelpersonen bitten, rechtliche Angelegenheiten durch zu klären ein Videoanruf.
„In diesen Fällen besteht das gängige Narrativ darin, dem Opfer Angst vor rechtlichen Schritten wegen eines erfundenen Vorfalls einzujagen und dann Geld von ihm zu erpressen.“
Im Falle einer Drohung dieser Art dürfen die Opfer nicht beunruhigt sein, sondern bitten stattdessen die andere Person am Telefon, Sie auf der nächstgelegenen Polizeistation oder dem nächstgelegenen Regierungsbüro zu treffen.
Sozialtechnik
ET zitierte Sheetal R Bhardwaj, geschäftsführendes Mitglied der Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS), mit den Worten: „Diese Art von Betrug wird allgemein als „Phishing“ oder „Social Engineering“ bezeichnet.
Bhardwaj fügte hinzu, dass diese Betrügereien inzwischen nicht nur in Indien, sondern weltweit zu einem großen Problem geworden seien.
„Die Federal Trade Commission (FTC) in den Vereinigten Staaten meldet jedes Jahr Verluste in Millionenhöhe durch Betrug. Verschiedene Studien weisen darauf hin, dass durch verschiedene Arten von Finanzbetrug weltweit jährlich Milliarden von Dollar verloren gehen, und das Problem eskaliert, da sich die Technologie weiterentwickelt und immer mehr Menschen Transaktionen online durchführen“, sagte sie.
„Wenn es sich um einen echten Anruf handelt, wird die andere Person zustimmen, Sie auf der Polizeistation oder im Regierungsbüro zu treffen.“
Ein weiterer Tipp, den sie vorschlug, war, dass Verbraucher den Anruf unterbrechen und dann dieselbe Nummer wählen sollten, um zurückzurufen.
„Das liegt daran, dass wir unserer Erfahrung nach gesehen haben, dass diese Betrüger Voice over Internet Protocol (VoIP) oder andere internetbasierte Anrufsoftware verwenden, die normalerweise keine eingehenden Anrufe zulässt.“
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Schritte zur Verhinderung von Online-Betrug
Bharadwaj gab außerdem einige wichtige Tipps zum Schutz und zur Vermeidung dieses Betrugs
- Authentifizieren Sie immer die Identität des Anrufers oder Absenders. Seriöse Organisationen fordern im Allgemeinen keine sensiblen Informationen per Telefonanruf, SMS oder Videoanruf an.
- Seien Sie vorsichtig, wenn Ihnen jemand mit rechtlichen Schritten oder Geldstrafen droht, da seriöse Organisationen normalerweise über offizielle Kanäle kommunizieren und dem Opfer ausreichend Zeit zur Reaktion lassen.
- Geben Sie niemals persönliche oder finanzielle Informationen an Personen weiter, die Sie unerwartet kontaktieren.
- Melden Sie verdächtige Nachrichten Ihrer Bank und den örtlichen Strafverfolgungsbehörden.
- Aktivieren Sie Sicherheitsfunktionen wie die Zwei-Faktor-Authentifizierung für Ihre Bankkonten und verwenden Sie sichere, eindeutige Passwörter für jeden Dienst.
